Як отримати податкове вирахування за лікування - покрокова інструкція

1. Як повернути частину грошей за лікування або операцію
2. Що таке соціальний податкове вирахування
3. Хто може отримати повернення ПДФО
4. Отримання податкового вирахування на лікування - документи
5. Яку суму можна повернути? Соціальний податкове вирахування в 2017 році - зміни, роз'яснення
6. нюанси

Всі ми знаємо, що держава постійно вигадує нові податки, що викликає хвилю обурення у простих людей. Вчора "Платон", сьогодні - курортний збір , Завтра - продрозверстку повернуть, того й гляди! Але на подив мало хто знає про своїх податкових привілеїв. Наприклад, багато людей мають право на субсидію по сплаті комунальних послуг - але хто нею користується реально? Пов'язана така істуація з тим, що податок - це ваш обов'язок, а різні податкові пільги - це право, а право потрібно заявляти в добровільному порядку.

Є в нашій державі ще одна хороша практика. Ви можете повертати податки з певних приводів: платне дороге лікування, операція, страхування життя, навчання у ВНЗ. Це називається "соціальний податкове вирахування".

Reconomica поговорила в дівчиною, яка написала заяву і отримала від держави гроші за витрати на операцію. Ви дізнаєтеся, наскільки це складно, які потрібні документи і скільки часу чекати грошей.

зміст матеріалу

Як повернути частину грошей за лікування або операцію

Мене звуть Юлія, мені 26 років, була операція з відновлення зору методом «Lasik», хочу розповісти про отримання соціального податкового вирахування за платне лікування.

Що таке соціальний податкове вирахування

Держава дає нам право на повернення податкових відрахувань (ПДФО), коли ми проходимо лікування або робимо операцію. Також є соціальний податкове вирахування по витратах на навчання та на добровільне страхування життя.

Коротенько суть процесу: ви платите податки з зарплати - 13% щомісяця. Коли у вас важке матеріальне становище через великі витрат, держава пропонує знизити тягар фінансового навантаження і "відмовляється" від отриманих раніше податків на суму, рівну 13% ваших витрат. Звичайно, просто так держава нікому нічого не дає - треба йти в податкову і писати заяву на повернення ПДФО.

Приклад: операція коштує 100000 рублів. Ви можете одержати відрахування на 13000 рублів за умови, що ці гроші надійшли від вашого роботодавця в податкову.

Я вирішила скористатися цим і пройти всі кола бюрократичного пекла. Ця норма закріплена в ст.219 п.3 Податкового кодексу. З 2016 я отримала частину грошей від сплаченої операції з відновлення зору. На своєму прикладі я склала невелику інструкцію, що необхідно для повернення.

Є 2 варіанти отримати повернення: одноразово в податковій, або роботодавець не буде утримувати з вашої заробітної плати податок на доходи фізичних осіб. Якщо вибирати отримання соціального податкового вирахування в податкових органах, то потрібно буде здавати декларацію за підсумками року, чекати розгляду, щоб потім отримати всю суму одноразово. Я вибрала 2 варіант, тому що в такому випадку не потрібно чекати закінчення року, а можна почати отримувати з будь-якого місяця після операції. І якщо сума невелика, то так значно зручніше.

Хто може отримати повернення ПДФО

Перше, повернення може отримати тільки людина, яка отримує офіційний дохід, тобто з ваших доходів має утримуватися ПДФО.
Друге, якщо ваші близькі родичі (мама, тато, чоловік або діти до 18 років) не отримують "білу" зарплату, то можна повернути частину коштів, витрачених на операцію, на ваш рахунок. Тільки потрібно подбати про це заздалегідь і оформити всі документи на одного працюючого. Таким чином, чоловік може отримати податкове вирахування за лікування дружини або дитини.

Корисна інфографіка.

Отримання податкового вирахування на лікування - документи

Тепер розповім алгоритм отримання соціального податкового вирахування на лікування в 2017 році. Дуже уважно дивіться список документів, на всякий випадок звірте його з офіційним списком на сайті вашої регіональної податкової. Податкова - це бездушна бюрокартіческая машина. Без папірця ти - комашка.

1. Укласти договір з медичною організацією (в моєму випадку, з мікрохірургії ока). У лікарні, поліклініки або санаторію обов'язково повинна бути ліцензія на здійснення медичних послуг.
2. Оплатити послуги і отримати квитанцію. У договорі, чеку і квитанції повинна стояти прізвище людини, який буде отримувати податкові відрахування. Ця умова обов'язкова, при складанні договору потрібно обов'язково уточнити цю інформацію.
3. Отримати медичні послуги.
4. Після операції отримати Довідку про оплату медичних послуг для подання до податкового органу. До довідки не забути взяти завірену копію ліцензії медустанови. Цей пункт багато хто забуває. Наприклад, моя тітка не змогла одержати відрахування, тому що забула взяти цю довідку з санаторію, в якому проходила санаторно-курортне лікування. Вона думала, що підійде просто договір і чек про оплату. Так як санаторій перебував в іншому місті, то після лікування цю довідку проблематично отримати.
5. Піти в податкову, до якої ви належите за місцем реєстрації, і заповнити заяву на отримання повідомлення від податкового органу про право на соціальний відрахування. Заява досить просте за формою. Для його заповнення необхідно знати тільки свої дані і дані роботодавця - ІПН, КПП і повне найменування.
6. До заяви додаються всі документи: договір, чек, довідка, ліцензія, також копія всіх заповнених сторінок паспорта та ІПН. Якщо ви оплачували за члена сім'ї, то потрібні копії підтверджуючих спорідненість документів - свідоцтво про шлюб, свідоцтво про народження. Крім копій в податковий орган надається і оригінал для підтвердження автентичності.
7. Через 30 днів буде готово Повідомлення, яке необхідно забрати в тій самій податковій, куди здавалися ваші документи.
   У мене при подачі заяви стався казус. Я переплутала податкові, але документи у мене взяли, а через 30 днів попросили їх забрати і віддати в податкову за місцем реєстрації. Так я втратила один місяць.
8. Віддати Повідомлення роботодавцю і чекати надходження коштів. У повідомленні зазначено суму соціального податкового вирахування. З вашої наступної зарплати не буде утримано ПДФО 13% - і так до тих пір, поки повністю не буде виплачений соціальний відрахування.

Яку суму можна повернути? Соціальний податкове вирахування в 2017 році - зміни, роз'яснення

З сайту податкової:

120 000 рублів - максимальна сума витрат на лікування і (або) придбання медикаментів, в сукупності з іншими його витратами, пов'язаними з навчанням, сплатою внесків на накопичувальну частину трудової пенсії, добровільне пенсійне страхування та недержавне пенсійне забезпечення. Розмір відрахування на лікування не обмежується будь-якими межами і представляється в повній сумі, якщо платником податків були витрачені кошти на оплату дорогих медичних послуг.

Цей бюрокартіческій текст може звести з розуму. Роз'яснюю на пальцях. Моя операція коштувала 30 тисяч рублів. Відповідно, я можу розраховувати на повернення 13% від цієї суми, це 3900 рублів. Моя заробітна плата 35 тисяч, значить, повернення всієї суми станеться вже в перший місяць після подачі повідомлення. А взагалі, за рік можна повернути до 120 тисяч соціального відрахування, але за дороге лікування ліміт не обмежений.

Гроші можна повернути за санаторно-курортне лікування, платні операції, за стоматологічні послуги - брекети і імплантацію. Сюди ж входить оплата медикаментів, добровільного медичного страхування. Варто відзначити, що гроші можна повернути тільки протягом 3 років після лікування або операції.

нюанси

Коли я оформляла документи, я вже знала, що необхідно, але все одно зіткнулася зі складнощами, які хотіла б відзначити окремо:

• Обов'язково зробити копії документів, щоб потім, відстоявши чергу, вас не відправили їх робити. У самій податковій копії не роблять, доведеться шукати найближчий копіцентр.
• Перевірити на сайті ИФНС, до якої податкової ви ставитеся за пропискою, щоб не було зайвого очікування.
• Якщо ви отримували матеріальну допомогу на роботі для здійснення операції, то можна отримати ПДФО тільки за фактично витрачені вами кошти за мінусом коштів роботодавця.